Het BFT, autoriteit voor financieel-juridisch toezicht, ontvangt de laatste tijd regelmatig vragen van Wwft-instellingen over compliance dienstverleners. Dit zijn bedrijven die organisaties kunnen helpen om te voldoen aan wet- en regelgeving. Ze bieden softwaresystemen aan die Wwft-instellingen ondersteunen bij het uitvoeren van een cliëntenonderzoek zoals bedoeld in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Hieronder volgen aandachtspunten ten aanzien van deze compliance dienstverleners:

– het gebruikmaken van een compliance dienstverlener is geen wettelijke verplichting. Het BFT schrijft daarom geen softwaresystemen van compliance dienstverleners voor. Goedkeuringen over dergelijke softwaresystemen worden door het BFT nooit afgegeven;

– een softwaresysteem van een compliance dienstverlener kan een hulpmiddel zijn om aan Wwft-verplichtingen te voldoen. Het BFT benadrukt dat een Wwft-instelling altijd zelf verantwoordelijk blijft voor het inrichten en uitvoeren van een juist en volledig cliëntenonderzoek;

– een Wwft-instelling kan de verplichting om een cliëntenonderzoek uit te voeren niet volledig uitbesteden aan een compliance dienstverlener. Zo kan monitoring in de zin van artikel 3, lid 2, sub d Wwft (voortdurende controle op de zakelijke relatie en de tijdens de duur van deze relatie verrichte transacties) niet worden uitbesteed. Een compliance dienstverlener heeft bijvoorbeeld geen zicht op de administratie en de verrichte transacties van cliënten van de wwft-instellingen;

– als een Wwft-instelling gebruik maakt van een compliance dienstverlener adviseert het BFT Wwft-instellingen om:

  • alert te zijn op beperkingen in de softwaresystemen;
  • na te gaan welke zoektermen en databases de compliance dienstverlener gebruikt en raadpleegt;
  • na te gaan welke criteria worden gebruikt bij de zoekfunctie.
    Dit om te beoordelen of alle noodzakelijke onderdelen voor het cliëntenonderzoek worden geraakt (denk bijvoorbeeld aan de informatie over UBO’s en PEP’s bij buitenlandse structuren);

– indien de uitbesteding van een deel van het cliëntenonderzoek aan een compliance dienstverlener een structureel karakter heeft, moet de instelling de opdracht schriftelijk vastleggen.

Als een onderzoek bij een Wwft-instelling wordt ingesteld door het BFT, neemt het BFT voorafgaand altijd zelf rechtstreeks contact op met de Wwft-instelling.