BFT: systeem bankverklaringen notarissen werkt
BFT, autoriteit voor financieel-juridisch toezicht heeft het themaonderzoek naar de meldingen van bankverklaringen door notarissen afgerond. Conclusie is dat de bankverklaring effectief inzetbaar is.
Banken zijn op grond van de Wwft verplicht cliëntenonderzoek te doen en vragen daarbij soms informatie aan notarissen over transacties via derdengeldenrekeningen, terwijl notarissen door hun wettelijke geheimhoudingsplicht niet altijd aan die verzoeken kunnen voldoen. Sinds begin 2023 kunnen notarissen in zulke gevallen gebruikmaken van de zogeheten bankverklaring.
Met deze verklaring bevestigt de notaris dat hij zijn poortwachtersrol en het Wwft-cliëntenonderzoek rond de betreffende transactie zorgvuldig heeft uitgevoerd, zonder vertrouwelijke informatie te delen. Procesafspraak daarbij is: zodra een notaris een bankverklaring afgeeft, wordt dit ook bij de toezichthouder BFT gemeld.
Onderzoek
In februari 2025 kondigde BFT het onderzoek schriftelijk aan bij alle notariskantoren. Hierin werd nogmaals benadrukt de noodzaak van juiste en tijdige afgifte van bankverklaringen door notarissen. Dit draagt namelijk bij aan een versterking van de naleving van de Wwft van zowel de notarissen als de banken.
Het onderzoek leverde BFT meer inzicht op in de meldingspraktijk van notarissen. Deze kennis wordt gebruikt om nog beter invulling te geven aan de toezichttaak en de naleving ervan door notarissen aan BFT.
De notarissen die nader bevraagd zijn over hun verklaringen krijgen nog een individuele terugkoppeling.