Nieuwe AML-pakket treedt op 10 juli 2027 in werking
Op 10 juli 2027 treedt het Europese pakket ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme (AML-pakket) in werking. Dit pakket bestaat uit een tweetal Europese verordeningen met directe werking, te weten de AMLR (2024/1624) en de AMLAR (2024/1620) alsmede de zesde anti-witwasrichtlijn AMLD6 (2024/1640). Deze richtlijn wordt geïmplementeerd in nationaal recht door middel van de Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Iwt). Daarmee wordt ook de huidige Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) per bovengenoemde datum ingetrokken.
Inhoudelijk bevat de AMLR (Anti-Money Laundering Regulation) anti-witwasverplichtingen voor meldingsplichtige entiteiten. Dit betreft onder andere verplichtingen op het gebied van cliëntenonderzoek, transactiemonitoring, meldingsplicht en de naleving van sanctieregels. En met de AMLAR wordt de nieuwe Europese anti-witwasautoriteit (AMLA) opgericht en worden de taken en bevoegdheden daarvan geregeld. Verder vermeldt de zesde anti-witwasrichtlijn welke regels de nationale overheden dienen in te voeren om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Die regels komen terug in het nieuwe ontwerpwetsvoorstel Iwt. Denk daarbij aan onder meer toezicht- en handhavingsbevoegdheden en verplichtingen van nationale toezichthouders, zoals BFT.
Nadere invulling AMLR
AMLA is bezig de AMLR nader in te vullen en te verduidelijken met technische reguleringsnormen (‘RTS’) en leidraden (Guidelines).
Op 9 februari 2026 heeft AMLA de eerste drie Technische reguleringsnormen voor publieke consultatie opengesteld:
Deadline 9 maart 2026
https://www.amla.europa.eu/policy/public-consultations/consultation-draft-rts-pecuniary-sanctions-administrative-measures-and-periodic-penalty-payments_en
Deadline 8 mei 2026
https://www.amla.europa.eu/policy/public-consultations/consultation-draft-rts-customer-due-diligence_en?prefLang=nl
Deadline 8 mei 2026
https://www.amla.europa.eu/policy/public-consultations/consultation-draft-rts-criteria-identifying-business-relationships-occasional-and-linked_en?prefLang=nl
In de link naar bovenstaande Technische reguleringsnormen is tevens opgenomen voor wie deze consultaties bedoeld zijn, waarom AMLA graag uw mening hoort en hoe u kunt reageren op deze consultaties.
Meer informatie?
Meer informatie over het Europese pakket ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme kunt u verder vinden op de website van de Europese toezichthouder AMLA. Hier vindt u ook de nadere regels ter uitwerking van de AMLR wanneer deze bekend worden gemaakt: Regelgevingsinstrumenten - Autoriteit voor de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.