Gevolgen van onderzoek
Wanneer een onder toezicht staande wet- en regelgeving overtreedt, kan BFT verschillende middelen inzetten om naleving af te dwingen. Deze handhavingsinstrumenten zijn vastgelegd in het handhavingsbeleid van BFT.
In dit beleid wordt toegelicht:
- Welke handhavingsinstrumenten BFT inzet.
- Welke uitgangspunten en factoren hierbij een rol spelen.
- Hoe BFT afwegingen maakt voordat een maatregel wordt toegepast.
Met het handhavingsbeleid biedt BFT transparantie over zijn werkwijze en handhavingsaanpak.
Overtreden van de Wwft
Als een onder toezicht staande de wet onvoldoende naleeft of overtreedt, kan BFT dwingend aanwijzingen geven tot het volgen van een bepaalde gedragslijn met betrekking tot het ontwikkelen van procedures, controles en opleidingen. Ook kan het gebeuren dat de onder toezicht staande een bestuursrechtelijke of tuchtrechtelijke sanctie krijgt. BFT heeft de bevoegdheid om een bestuurlijke boete en een last onder dwangsom op te leggen.
In ernstige gevallen kan BFT aangifte doen bij de officier van justitie. Het niet naleven van de Wwft is/wordt gezien als een economisch delict. Daarop staat, als deze overtreding opzettelijk is begaan, een gevangenisstraf staat van maximaal twee jaar, een taakstraf of een geldboete van de vierde categorie (€ 20.500). Hierbij kunnen ook nog bijkomende straffen worden opgelegd, waaronder het geheel of gedeeltelijk stilleggen van de onderneming van de veroordeelde, waarmee het economisch delict is begaan, voor een tijd van maximaal één jaar.
Intern beleid voor het vaststellen van de hoogte van de bestuurlijke boete
De wet geeft grenzen en richting bij het vaststellen van de hoogte van een boete. Per overtreding zijn in de wet basisbedragen opgenomen voor een boete. Het BFT heeft de bevoegdheid om deze basisbedragen te matigen. Voor de invulling van deze matigingsbevoegdheid heeft het BFT een intern boetebeleid -2021 Boetebeleid BFT- ontwikkeld. Halverwege 2025 wordt dit beleid geactualiseerd.
Publicatie van waarschuwingen en bestuurlijke sancties
De Wwft verplicht BFT om bestuurlijke sancties te publiceren op de website van BFT. Dan gaat het om boetes, aanwijzingen en lasten onder dwangsom. Het doel van deze publicaties is het informeren en waarschuwen van de markt. Alleen onder specifieke omstandigheden kan het BFT een publicatie anonimiseren of uitstellen. Ook heeft BFT in de Wwft de bevoegdheid gekregen om een waarschuwing of verklaring te publiceren onder vermelding van de overtreding en de naam van de overtreder.
Waarschuwingen en sancties